基金漲了反而賠錢?

我是投資貝萊德世界礦業基金A2(美元)日期 金額 單位數 匯率 基金淨值96/11/16 NT$5

000 1.6532.3693.6896/12/17 NT$5

000 1.7632.5187.1697/1/16 NT$5

000 1.7832.2986.8297/2/18 NT$5

0001.6931.7792.8797/3/17 NT$5

000 1.6730.9296.5597/4/16 NT$5

000 1.630.27103.3597/5/16 NT$5

0001.4530.67112.4597/6/16 NT$5

000 1.6430.4100.597/7/16 NT$5

0001.8430.489.1697/8/18 NT$5

0002.1531.3574.0497/9/16 NT$5

0002.6732.1358.2997/10/16 NT$10

0008.8732.5634.6197/11/17 NT$10

00010.2533.1829.497/12/16 NT$10

0009.4933.0531.8998/1/16 NT$10

0009.4133.3631.8598/2/16 NT$10

0008.4834.2434.4598/3/16 NT$10

0008.5834.4333.8498/4/16 NT$10

0007.4333.8139.7998/5/18 NT$10

0007.1133.0242.698/6/16 NT$10

0006.2732.8948.48我的疑問是 我在5/18 還有賺8% 為什麼在6/16扣款後 基金淨值是漲的 我反而賠了快1%
我的疑問是 我在5/18 還有賺8% 為什麼在6/16扣款後 基金淨值是漲的 我反而賠了快1% A: 定期定額的損益算法累計單位數 (961116-980616) * 最新匯率 * 最新淨值= 基金現值你在 6/16 扣款前餒計單位數是 89.52 如果以 6/16日的匯率跟淨值來看 89.52 * 32.89 * 48.48= 142740 (全部成本 5000 *11 10000*8 )142740-135000=7740 ...獲利-------------------------------------------------------------------6/16 扣款 98/6/16 NT$10

000 6.27 32.8948.48 所以累計單位數(89.52 6.27 )* 目前匯率(32.85) * 淨值 (最新淨值是 6/18 45.67)=143710 投資總成本 = (5000*11 10000*9)=145000145000-143710==--1290 虧損因為你是 22 日 02:34 發問網路最新淨值應該是 18日會出現虧損是因為 6/16 扣款後的淨值都是下跌的 6/16 48.48 6/17 45.39 6/18 45.67 6/19 46.43 ------------------------------------------------------------------------如果以 22今天更新最後淨值 是 6/19 46.43 那應該是小幅獲利單位數 *匯率 *淨值95.79*32.85* 46.43=146101 那應該是小賺 因為總成本為 145000所以賺 1101 左右你上網銀看看是不是網銀會每日更新淨值跟匯率

要以最新的為準=
業內常譏笑外資與投信是[大散戶]!而且一堆坐領高薪的[博士博]

老美是15日發薪

有可能16日就變成負成長--這也不足為奇喽!
那是匯率損失 因為那是美元計價的 當台幣升值 對於買海外基金是貶值的 除非用外幣帳戶扣款 否則這就是所謂的匯率風險 至於5/18有賺8% 6/16扣款後淨值是漲的而賠了快1% 這可能牽涉到平均成本問題 你在 6/16扣10000元 基金淨值48.48把你的平均成本變高了 匯率部分台幣是升值 才會造成 希望有幫忙到你
嗨！

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匯差本來就是海外基金的風險之一第一 很有可能是在匯差部分出現的問題第二 基金內涵成本扣除的因素第三 漲勢中扣款買進單位數會小幅拉高平均成本

導致淨值下跌或上漲在淨值反應上較為敏感第四 定期定額無形中將投資成本平均

而匯率也相對被平均

讓投資風險降低

無論用那種幣別扣款

最終都一定要換成你所需要的貨幣使用

所以難避免PS:提供一個觀念

基金公司將錢是拿去買進礦業相關的股票

所以要注意的是投資部位的相關股票而不是相關原物料報價

股價都會隨著市場狀況起伏

所以常常會發生相關原物料在漲但是基金返向下跌

因為你投資的並不是